Cím:
1133 Budapest,
Kárpát u. 2/a. III/43.

Telefon:
(36-1) 450-2460

Fax:
(36-1) 450-2469

E-mail:
rdsystems@rdsystems.hu

A rendszer alkalmas arra, hogy a biztosítási termékek után járó közvetítői jutalékot kiszámítsa, nyilvántartsa és elszámolja. Az adatbázis és a programok megtervezése során különösen nagy figyelmet fordítottunk arra, hogy a rendszerben követhető legyen valamennyi biztosítási termék és jutalék elszámolási módszer, tehát magasan paraméterezhető megoldást kínálunk, amely segíti a gyors adaptációt és testre szabást.
Felkészültünk arra is, hogy egy ugyancsak paraméterezhető interface segítségével adatot fogadjunk a társrendszerektől (pl. ajánlatok, szerződések, intervenciók stb.. átvétele), illetve igény esetén adatot adjunk a működő társrendszereknek (pl. elszámolt jutalékok átadása stb…).

Törzsadatok

A rendszerben kezelt törzsadat körből kiemeljük a termékre vonatkozó kezelési megoldásunkat. E mellett számos egyéb törzsadat típust kezel a rendszer, melyek paraméter-szerűen beállíthatók és a testre szabást segítik (pl. partner, befizetési ütem, struktúra, munkatárs adatok, szótár adatok).

Termék kezelés

A biztosítási "termékeket", és hozzátartozó jutalékfajtákat kell itt megadni. A termékek adatstruktúrájának kialakításánál figyelembe vettük, hogy a terméktípusok tág körben meghatározhatók legyenek.
Itt lehet megadni, az érték követés és az indexálás adatait. (Az átszámítást Értékkövetés átszámítása program automatikusan végzi el.) Ennél a funkciónál dől el, hogy az adott terméknél hogyan számoljuk a szerzési jutalékot. Pl. amennyiben minimál díjas termékről van szó, a következők szerint számol a rendszer: Szerzési jutalék = ((állomány díj - minimál díj) * X %) + minimál jutalék értéke.
Azt, hogy melyik termék, melyik futamidejéhez milyen jutaléktípust rendelünk, és a jutaléktípusnak milyen jellemzői vannak szintén ebben a kezelő funkcióban adhatjuk meg. A termékhez tapadó jutalék-képzési szabályokat az adott biztosítónál érvényben lévő szabályzat határozza meg, tehát elsősorban arra törekedtünk, hogy a termék kezelésénél minden adatot paraméterként kezeljünk a könnyebb adaptálás érdekében.

A rendszerben kezeljük a porlasztott és az egyszeri jutalékkulcsot, az un. minimáldíjas termékek jutalékképzési szabályait, és számos olyan egyedi ösztönzési lehetőségeket, amelyek a termékhez tapadhatnak. Többek között mód van arra is, hogy a szervezeti struktúra alapján a jutalékok szétosztását is kövesse a jutalék kiszámítási mechanizmus.

Ajánlat kezelés

Ebben a funkcióban az új ajánlatok felvitelére van lehetőség, vagy egy meglévő ajánlat módosítására, amíg nem történt meg a kötvényesítés. Kötvényesítés után az adatok nem módosíthatók. A program, pl. lehetőséget biztosít arra is, hogy az "Ügyfél" gomb megnyomásakor - anélkül, hogy ki kellene lépni az ajánlatfelvitelből - új törzsadatot felvihessünk
Az ajánlat elutasítása esetén bekéri a program az elutasítás dátumát, és meg lehet adni az elutasítás okát.

Az ajánlat elfogadása esetén a következő automatizmus zajlik:

• A jutalék alapot az ajánlathoz felvitt termék és az ehhez tartozó termékosztó alapján kiszámolja a rendszer.

• A biztosítás kezdetétől a futamidő végéig, az ajánlatban szereplő befizetési ütem és a partner törzsben megadott "Haladék hónap" alapján a program automatikusan képzi a várható befizetések dátumát és összegét

• A munkatársnak járó jutalékot az ajánlatban szereplő termékhez tartozó jutalékkulcsok és a hozzátartozó időszakok (jutalékhónap kezdete és vége) alapján számolja ki és írja fel a rendszer (a fizetési határidőkhöz kötve).

• Kiszámolja és felírja a szerzési jutalék várható kifizetésének dátumait is (egyszeri, vagy porlasztott jutalékot is) a beállított paraméterek alapján.

• Ebben a lépésben történik a jutaléktartalék várható kifizetésének kiszámítása és felírása.

• A fenntartási jutalék a terméktörzsben meghatározott paraméterek alapján szintén kiszámításra és felírásra kerül. (Kezeljük az állomány ápolási tevékenységet is.)

• Ha tévesen hajtottuk végre az elfogadást, lehetőség van a visszaállításra.

Az ajánlat kezelésénél ki kell emelnünk, hogy más rendszerekből való adatfogadásra is fel vagyunk készülve, tehát az adatok felvitele, módosítása automatizálható.

Intervenció és sztornó kezelés

Amennyiben az ügyfél nem fizeti be határidőre a biztosítás összegét, a jutalékra vonatkozó halasztó hatás bevitelére van szükség. Ugyanígy kezelhető a hátralék megszűnése is a jutalék szempontjából. A szerződés sztornírozása esetén a sztornó dátumának bevitelével a rendszer automatikusan kezeli a jutalék letiltását.

Szerződés, ajánlat lekérdezés, listák

• Lehetőségünk van a várható befizetések és jutalék kifizetések megtekintésére.

• Amennyiben a szerző munkatárs kilépett, lehetőség van arra, hogy a szerződés gondozására más munkatársat nevezzünk meg, akit "Ápoló"-ként adunk meg. Ezek lekérdezése ebben a funkcióban biztosított.

• Mód van az elutasított ajánlatok lekérdezésére.

• Megtekinthetők a még el nem fogadott ajánlatok

• Adott szerződéshez tapadó jutalékok listája is lekérhető.

• Tervezett jutalék kifizetések listája lehívható.

• Az ügyfél várható befizetéseinek listája megtekinthető.

Minden lekérdezés széles körben paraméterezhető.

Rendkívüli események kezelése

• Egy adott munkatársnak adhatunk rendkívüli jutalékot (bónusz, garantált, stb.), de ha szükséges vissza is tudjuk vonni azt.

• Lehetőség van az ügyfél által kezdeményezett rendkívüli befizetések hozzárendelésére a szerződéshez.

Zárás

A zárlati funkcióban kerülnek felírásra a jutalék elszámolás végleges adatai. A zárást tetszőleges időközönként végezhetjük, és adathiány, vagy egyéb adminisztratív hiba esetén bármikor újra megismételhetjük.

Fontosabb kimutatások

• munkatársi statisztika

• munkatársi elszámolás

• havi elszámolások részletezése

• csoport termelése

• forgalom lekérdezése

A fentieken túlmenően, egyedi igények alapján készek vagyunk új listák és lekérdezések kialakítására.

Rendszergazda feladatok

A rendszerben kiemelt jogosultsággal mód van technikai beavatkozások, év eleji és év végi feladatok elvégzésére, az értékkövetés számítási eljárásának elindítására stb... Azt a munkatársat, akit erre kijelölnek, külön képzésben részesítjük.

A DIRECT-COM jutalék elszámolási rendszer technikai háttere

A rendszer ORACLE 8i adatbáziskezelővel, UNIX, vagy Windows NT környezetben működik. Fejlesztését az ORACLE Designer fejlesztőeszközével végeztük. A működést hálózati környezetben, kliens-szerver, vagy WEB alapú megoldásban (Internet/Intranet) tudjuk biztosítani.

Az adatbázis képes működni egy erőteljesebb PC-n is, de az optimális működés érdekében egy átlagos kiépítettségű hálózati szerver gép a javasolt (ahol persze más applikációk is futhatnak). Az ORACLE adatbázis lemezkapacitás igénye kb. 200-300 MB., amelyhez az adatok tárolásához szükséges igényt kell még számításba venni (ami a forgalom nagyságrendjétől függ).

A kliens-szerver megoldásban a kliens gépnek javasolt legalább 64 MB memória, egyéb különleges feltétel nem kell. Ebben az esetben egy un. futtató program telepítése szükséges a felhasználói oldalon, amely az ORACLE licensz része.

A WEB alapú megoldás esetén egy un. ORACLE Application szoftverre és egy szerver gépre van szükség a hálózati szerver mellett. Ebben az esetben a program futtatására a leggyengébb kliens gépek is elegendők, amelyek egy WEB böngésző futtatására alkalmasak.